Upptäck misstänkta transaktioner och förhindra skumraskaffärer
Kundkännedom handlar inte bara om onboarding och KYC vid första kontakt, utan snarare om att lära känna kunder genom hela deras digitala livscykel. Genom att använda AML Transaction Monitoring i realtid kan ni identifiera, spåra och reagera på kunders beteenden, allt på en enda plattform.
Fördelar
-
Visualisera era transaktioners arbetsflöden
Skapa en kontrollcentral för bedrägeri- och riskhanteringsteam.
-
Spåra misstänka beteenden i realtid
Identifiera AML och transaktioner i ett så tidigt skede som möjligt.
-
Ta bort isolerade datakällor, undvik redundans och spara pengar
Profilering för AML, bedrägerier och betalningsförmåga i en integrerad plattform.
Den känsliga frågan AML och dess efterlevnad
- Hur upptäcker man misstänkt beteende?
- Hur förbättrar man processerna för AML och minskar kundfriktion?
- Hur hanterar man AML över gränser och mellan olika rättsområden?
- Hur automatiserar man övervakningen av transaktioner?
- Hur hanterar man kontinuerlig övervakning?
Lösningen är att upprätta pålitliga och automatiserade arbetsflöden, övervaka transaktionerna och upptäcka allt som sticker ut.
Hitta nålarna i höstacken
Ställ in och hantera regler och parametrar med fokus på att identifiera och granska ”nålarna i höstacken”: kundcase som skulle kunna bli problematiska. Upprätta toleransnivåer gentemot den bredare kundbasen genom berikad data och avancerade algoritmer.
- Systemet ”lär sig” hur kunderna beter sig. Det är mindre troligt att ärliga kunder uppmärksammas och granskas.
- Övervaka/svartlista eller vitlista era kunder.
- Vidarebefordra fall till ledningsteam och AML Risk Officer.
- Skicka dataströmmar till Case Manager för att få insikter i realtid.
Riskbaserad övervakning – vad vi erbjuder
- Förmåga att konsumera alla uppgifter om transaktioner, såsom insättningar, riskgrupper, med mera.
- Omfattande bibliotek med regler att välja ut och implementera för aktuella arbetsflöden.
- Använd kapitalflöden som ett sätt att fastställa AML och risk för RG (RiskGrades) inom en kunds samlade portföljrisk.
- Kundtransaktioner kan placeras i ”att-göra-listor” för senare åtgärd.
- Anpassa risktrösklar och villkor för automatiserade åtgärder.
- Resultaten skickas som en lättare sammanfattning eller i sin helhet.
Experter från Signicat kommer att vägleda er genom de olika alternativen och reglerna och hur ni får ut det mesta av tjänsten. Medan tjänsten används kan reglerna justeras och ändras, och teamet från Signicat hjälper er vidare med att optimera dem.