Skip to main content

We have a tailored site for international audiences

Trust Orchestration

Herken verdachte transacties – en voorkom schimmige praktijken

Know Your Customer is niet puur een kwestie van KYC-controles bij de aanmelding en de eerste interactie, maar heeft betrekking op de volledige digitale levenscyclus van de klant. Met behulp van AML Transaction Monitoring kunt u het gedrag van klanten in real time klantengedrag identificeren, volgen en aanpakken, allemaal op één en hetzelfde platform.

Voordelen

  • Visualiseer uw transactieworkflows

    Creëer een controlecentrum voor uw fraude- en risicoteams.

  • Volg verdacht gedrag in real time

    Identificeer witwaspraktijken en -transacties in een zo vroeg mogelijk stadium.

  • Verwijder geïsoleerde gegevensbronnen, voorkom redundantie en bespaar geld

    Profileer AML, fraude en betaalbaarheid binnen één geïntegreerd platform.

De delicate kwestie van AML-naleving

  • Hoe herkent u verdacht gedrag?
  • Hoe kunt u uw AML-processen verbeteren zonder uw klanten te ergeren?
  • Hoe gaat u om met buitenlandse en multi-jurisdictionele AML-regelgeving?
  • Hoe kunt u uw transactiemonitoring automatiseren?
  • Hoe zorgt u voor continue monitoring?

De kunst is om betrouwbare en geautomatiseerde workflows te creëren, de transacties te monitoren en alles wat ongewoon is te signaleren.

Identificeer de naalden in de hooiberg

Definieer en beheer regels en parameters en richt u op het zoeken naar en beoordelen van de ´naalden in de hooiberg´ - klanten die een probleem zouden kunnen zijn. Stel tolerantieniveaus in voor het bredere klantenbestand door gebruik te maken van aanvullende rijke data en geavanceerde algoritmen:

  • Het systeem ´leert´ het gedrag van klanten te interpreteren. Bonafide klanten zullen minder snel worden aangemerkt voor beoordeling.
  • Plaats uw klanten op een volglijst, zwarte lijst of witte lijst.
  • Escaleer verdachte gevallen naar het managementteam en de AML Risk Officer.
  • Stream gegevens naar het Case Manager voor realtime inzichten.

Wat op risico gebaseerde monitoring te bieden heeft

  • Vermogen om alle transactiegegevens te verwerken, zoals stortingen, risicogroep en meer.
  • Uitgebreide regelbibliotheek voor selectie en implementatie binnen de beoogde workflow.
  • Aan de hand van geldstromen het AML- en RG-risico bepalen voor de gehele portefeuille van een klant.
  • Klanttransacties kunnen in 'risico-buckets' worden geplaatst voor volgende acties.
  • Risicodrempels aanpassen en geautomatiseerde acties triggeren.
  • Resultaat wordt verzonden als beknopt overzicht of uitgebreid verslag.

Het expertteam van Signicat zal u adviseren over de verschillende opties, regels en wat voor u het beste is. Na implementatie kunt u regels aanpassen en wijzigen, maar ook dan blijft het team van Signicat met u werken aan optimalisatie.