Plateforme de prévention de la fraude Signicat : anticiper, prévenir, maîtriser
Prévenez la fraude numérique avant qu'elle se produise avec une prévention en temps réel et une détection sophistiquée. Plus de 20 000 entreprises nous font confiance. Nous vous aidons à intégrer de nouveaux clients, à sécuriser les comptes, à détecter les activités frauduleuses et à gérer les transactions en ligne. Le tout en restant conforme aux réglementations nationales et internationales.
Avant de lutter contre la fraude, nous devons la définir. Savoir ce que signifie la prévention de la fraude, pourquoi elle est importante et comment elle protège la confiance numérique, prépare le terrain pour tout ce qui suit.
Qu'est-ce que la prévention de la fraude ?
La prévention de la fraude est une stratégie proactive visant à protéger les entreprises et les clients en arrêtant la criminalité financière avant qu'elle ne cause des dommages.
Les fraudeurs cherchent à prendre le contrôle de comptes, à voler des identités, à blanchir de l'argent ou à exploiter des systèmes par le biais de la fraude aux rejets de débit et aux bonus. Pour ce faire, ils s'appuient sur des tactiques telles que l'usurpation d'identité, les identités synthétiques, l'ingénierie sociale et le spoofing d'appareil.
À mesure que la cybercriminalité devient plus avancée, la prévention doit aller au-delà de la simple réaction aux incidents. Elle implique d'anticiper les menaces et d'utiliser la technologie, les données et la sensibilisation des utilisateurs pour détecter la fraude à un stade précoce, réduire les risques et préserver la confiance.
Les principes fondamentaux étant définis, la prochaine étape consiste à comprendre pourquoi la prévention proactive de la fraude n'est plus une option, mais une mission critique.
Pourquoi la prévention de la fraude est-elle importante ?
La prévention de la fraude est importante pour les entreprises, les consommateurs et les institutions financières, étant donné que les activités frauduleuses continuent d'augmenter. Selon des données récentes, les pertes liées à la criminalité financière mondiale pourraient atteindre 46 milliards d'euros d'ici 2025, la fraude d'identité synthétique représentant 30 % des cas dans le monde. Les arnaques au paiement épuisent les ressources, et les prises de contrôle de compte dans l'UE ont augmenté de 16 %.
Les tactiques utilisées par les fraudeurs évoluent constamment. À mesure que la technologie progresse, les criminels utilisent des technologies émergentes telles que les deepfakes, les identités générées par l'IA et les plateformes de "fraude en tant que service" pour intensifier leurs attaques. Les données du rapport sur la fraude à l'identité basé sur l'IA montrent que les tentatives de fraude ont augmenté de 80 % au cours des trois dernières années, les deepfakes représentant désormais 6,5 % de toutes les tentatives de fraude, soit une augmentation stupéfiante de 2137 %. Pour rester en sécurité, les entreprises doivent investir dans des solutions complètes de prévention de la fraude afin de faire face à ces menaces de plus en plus sophistiquées.
Pour voir comment ces menaces se manifestent dans le monde réel, analysons les schémas de fraude les plus courants par secteur d’activité.
Types de fraude en entreprise
Comprendre les typologies de la criminalité financière et les escroqueries courantes est essentiel pour protéger votre entreprise. Voici certains types de fraude les plus répandus affectant divers secteurs, sur la base de notre dernière étude The Battle in the Dark:
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La fraude lors de l’entrée en relation est à la fois la tactique la plus fréquente et la plus coûteuse, spécifique à ce secteur. La fraude documentaire et la prise de contrôle de compte sont également en hausse.
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La falsification de documents d'identité est le type de fraude le plus répandu dans le secteur bancaire. La fraude au crédit — unique au secteur bancaire — est courante, mais n'est pas la plus coûteuse financièrement. La prise de contrôle de compte reste la menace la plus coûteuse dans ce secteur.
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Bien que la falsification de documents d'identité soit la tactique la plus courante dans ce secteur, la fraude aux portefeuilles numériques se produit avec une fréquence élevée, ce qui distingue cette industrie. Plutôt que de cibler directement les comptes des clients, les fraudeurs prennent souvent le contrôle des portefeuilles pour accéder aux méthodes de paiement ou aux gains.
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La fraude à l'identité synthétique est plus répandue ici que dans d'autres industries. Le potentiel de la fraude sur ce marché, à forte valeur, incite les entreprises à mettre en œuvre des mesures de protection plus strictes, mais les fraudeurs répondent par des techniques de plus en plus sophistiquées.
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La prise de contrôle de compte est la tactique de fraude la plus courante dans la fintech. La fraude au crédit est loin d'être aussi populaire que dans le secteur bancaire, mais à mesure que les fintechs diversifient leur offre pour inclure le crédit, c'est une tendance dont elles doivent être conscientes.
Connaître les arnaques auxquelles vous êtes confronté n'est que la moitié de la bataille — l'autre moitié consiste à comprendre comment la prévention et la détection de la fraude fonctionnent ensemble pour y mettre fin.
Prévention de la fraude vs. détection de la fraude
La prévention et la détection de la fraude sont toutes deux essentielles, mais elles abordent la fraude différemment. Voici comment chacune joue son rôle :
La prévention de la fraude arrête la fraude avant qu'elle ne commence. Des outils tels que la vérification d'identité électronique, les évaluations de risque automatisées, le profilage comportemental et les contrôles de vélocité aident à bloquer les menaces à un stade précoce, avant qu'elles ne puissent nuire à votre entreprise.
La détection de la fraude identifie les menaces au moment où elles se produisent. Des techniques telles que la détection de deepfakes, les vérifications de l'authenticité des documents, la validation par rapport à des listes noires et les examens manuels basés sur le risque mettent en évidence les activités suspectes qui doivent faire l'objet d'une enquête.
Ensemble, ils renforcent vos défenses. Un plan clair de prévention de la fraude réduit les risques grâce à des processus, des rôles et des protocoles de réponse définis. Travailler avec un partenaire de confiance spécialisé dans la prévention de la fraude vous garantit de disposer des outils adaptés à votre contexte de risques spécifique.
Transformer ces principes en protection demande de l'expérience, et c'est là que Signicat intervient. Découvrez ensuite comment nos solutions donnent vie à ces défenses.
Comment les solutions de Signicat préviennent-elles la fraude ?
Signicat fournit des solutions personnalisées de prévention de la fraude pour protéger chaque étape de l'expérience client. De l'entrée en relation à la surveillance continue, nos systèmes de détection et de prévention de la fraude offrent une protection robuste. En utilisant l'IA, la biométrie, l'analyse de risque et le blocage en temps réel, nous identifions les schémas frauduleux avant qu'ils ne causent des dommages.
Pourquoi Signicat est leader en matière de prévention de la fraude
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Protection de l'identité de bout en bout
De l'entrée en relation à la surveillance en temps réel, nous sécurisons chaque interaction.
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Plateforme tout-en-un
Gérez la conformité, les contrôles anti-fraude et la vérification d'identité pour l'entrée en relation numérique en un seul endroit.
Handle compliance, fraud checks, and vérification d'identité pour l'entrée en relation numérique in one place.
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ROI prouvé
Les clients rapportent un retour sur investissement de 303 % grâce à l'étude Total Economic Impact™ de Signicat, via la réduction de la fraude, une confiance accrue et des flux de travail plus rapides.
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Prévention de la fraude par l'IA
Nous attrapons les faux comptes, détectons les anomalies et bloquons les menaces en temps réel.
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Conformité intégrée
Entièrement aligné avec les normes LCB-FT et AMLR, DSP2 et RGPD.
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Portée mondiale
Accédez à plus de 200 sources de données de confiance dans plus de 35 pays.
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Simple pour les utilisateurs
Une protection forte sans aucune friction pour vos clients.
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Reconnaissance de l'industrie
Nommée Meilleure Fournisseur de Solutions de Vérification d’Identité aux Global BankTech Awards 2025.
Les produits de prévention de la fraude de Signicat
Ne vous contentez pas de réagir à la fraude, prévenez-la. Découvrez notre suite d'outils et trouvez la solution adaptée à votre entreprise.
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Vérifiez l'authenticité des documents tout en prévenant la fraude grâce à des défenses avancées contre la manipulation et la falsification
- Utilisez des contrôles optiques ou basés sur NFC pour confirmer l'authenticité des documents d'identité
- Bloquez les tentatives de présentation et d'injection biométriques grâce à des contrôles de ressemblance et de vie
- Faites correspondre les visages aux documents d'identité en utilisant la comparaison biométrique
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Repérez tôt les schémas de fraude et agissez rapidement avec l'Orchestration RiskFlow.
- Surveillez les analyses de fréquence des transactions pour signaler les comportements suspects.
- Intégrez avec le profilage d'appareil et le scoring de fraude
- Automatisez la vérification renforcée lorsqu’elle est nécessaire
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Révélez les fausses déclarations avant qu'elles ne deviennent des menaces avec la vérification des vérification des données client.
- Vérifiez les données utilisateur par rapport à des sources mondiales de confiance
- Vérifiez instantanément l'identité, l'adresse, la géolocalisation et l'abonnement téléphonique
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Accédez à plus de 35 schémas d'eID nationaux pour un accès sécurisé et vérifié avec solutions d'identification numérique.
- Prend en charge les vérifications à haut niveau d'assurance, y compris les cartes d'identité nationales
- Définissez des niveaux d'assurance personnalisés pour correspondre à votre modèle de risque
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Sécurisez les expériences mobiles sans ralentir les utilisateurs avec les solutions d'authentification mobile. Solutions d'authentification mobile
- Communication chiffrée de bout en bout
- Protection supplémentaire pour les transactions à haut risque
- Autoprotection intégrée au moment de l'exécution
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Solution d'authentification de l'identité pour une connexion biométrique rapide et sécurisée sur n'importe quel dispositif.
- Scans faciaux endeux secondes
- Détection du vivant en 3D
- Correspondance de haute confiance sans aucune friction
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Sécurisez le processus de signature du début à la fin avec l'API de signature électronique.
- Authentifiez les utilisateurs avant qu'ils ne signent
- Partagez des fichiers sensibles en toute sécurité
- Bloquez l'accès non autorisé avec une traçabilité complète
Protégez votre entreprise : la prévention de la fraude par Signicat
La prévention de la fraude ne doit pas être complexe. Nous vous aidons à agir rapidement et à rester en sécurité
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Nous évaluons votre configuration actuelle et mettons en évidence les principales lacunes.
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Utilisez nos API "low-code" ou "no-code" pour un déploiement rapide.
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Recevez des alertes instantanées et bloquez les fraudes avant qu’elles ne causent des dommages
Foire Aux Questions (FAQ)
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Oui. Nos solutions sont entièrement conformes à la LCB-FT et l’AMLR, la DSP2 et au RGPD, garantissant que vous respectiez toujours les exigences réglementaires.
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Non, nos solutions sont conviviales et faciles à mettre en œuvre, même sans ressources techniques dédiées.
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Vous pouvez être opérationnel en quelques jours avec Mint, notre solution de gestion de parcours clients. Alternativement, vous pouvez utiliser nos API bien documentées pour intégrer de manière transparente nos solutions dans vos flux existants.
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Formez les employés et les clients à repérer les arnaques. Superposez plusieurs technologies pour une protection plus forte. Établissez des profils pour permettre la reconnaissance de schémas et la détection d'anomalies.