Havaitse epäilyttävät tapahtumat – ja estä kyseenalainen liiketoiminta
Asiakkaan tuntemisessa (KYC) ei ole kyse pelkästään asiakkaan tunnistamisesta ja tietojen selvittämisestä ensimmäisellä kontaktikerralla, vaan asiakkaan tuntemisesta koko heidän asiakkuutensa ajan. Käyttämällä AML Transaction Monitoringia pysyt jatkuvasti ajan tasalla ja pystyt puuttumaan poikkeustapauksiin välittömästi. Kaikki hoituu helposti yhdellä alustalla.
Edut käyttäjälle
-
Visualisoi tapahtumien työnkulut
Valvontakeskus petos- ja riskitiimeillesi.
-
Seuraa toimintaa reaaliajassa
Tunnista epäilyttävät transaktiot varhaisessa vaiheessa.
-
Tuo tieto kaikkien ulottuville ja säästä kustannuksissa
Tunnista rahanpesu- ja petosyritykset sekä profiloi asiakkaat yhdessä paikassa.
AML-määräysten noudattaminen edellyttää tarkkuutta
- Kuinka havaitset epäilyttävän toiminnan?
- Kuinka tehostat AML-prosesseja ja pidät kokonaisuuden sujuvana myös asiakkaallesi?
- Miten hallitset monikansallisessa ympäristössä tehtävää rahanpesun torjuntaa, johon vaikuttaa useampi eri lainsäädäntö?
- Miten automatisoit tapahtumien seuranta?
- Kuinka organisoit jatkuvan seurannan?
Sujuvan kokonaisuuden avaimet ovat luotettavien ja automatisoitujen työnkulkujen rakentaminen, seuranta ja poikkeamien havaitseminen.
Tunnista poikkeustapaukset
Luo ja hallinnoi sääntöjä, tunnista ongelmalliset poikkeustapaukset. Helpota ison asiakasvolyymin hallinnointia käyttämällä rikastettua dataa ja kehittyneitä algoritmeja.
- Järjestelmä oppii asiakkaiden toiminnasta. Suotuisia asiakasprofiileja merkitään vähemmän tarkistettaviksi.
- Luo tarkkailulista / musta lista ja luo lista sallituista asiakkaista.
- Eskaloi ongelmalliset tapaukset johtoryhmälle ja AMLRO:lle.
- Striimaa tietoja Case Manager saadaksesi reaaliaikaista tietoa.
Riskiperusteinen valvonta
- Kyky käyttää joustavasti tapahtumatietoja, kuten talletukset ja riskiryhmät.
- Laaja sääntökirjasto, joka on käytettävissä työnkulkujen määrittämiseen.
- Voit hyödyntää rahavirtaa keinona määrittää AML- ja RG (RiskGrades) riskin asiakkaalle.
- Asiakastapahtumat voidaan ryhmitellä riskin perusteella myöhempiä toimia varten.
- Pystyt räätälöimään riskirajoja ja automaattisia toimia käynnistäviä asetuksia.
- Tulokset esitetään lievänä tai täytenä haittana.
Signicatin asiantuntijatiimi opastaa sinulle eri vaihtoehdot, säännöt ja sen, miten saat palvelusta kaiken irti. Kun säännöt on otettu käyttöön, niitä voidaan säätää ja muokata. Signicatin tiimi auttaa järjestelmän ja työnkulkujen optimoinnissa myös käyttöönoton jälkeen.