Kilpailuetua globaaleista ja automatisoiduista KYB-prosesseista
Haastajapankit sekä säänneltyjen toimialojen globaalit yritykset, ovat tehneet kuluttajien automatisoiduista KYC-prosesseista arkipäivää. Oikeushenkilöiden eli yrityksien puolella ollaan kuitenkin vielä alkutekijöissä yritysasiakkaiden tuntemisen (KYB) automatisoinnissa. Tämä koskee erityisesti tilanteita, joissa yritys palvelee asiakkaitaan useassa eri maassa. Toki nämä prosessit ovatkin huomattavasti monimutkaisempia, mutta nykyaikaisilla työkaluilla ja teknisillä rajapinnoilla niidenkin toteuttaminen on täysin mahdollista. Nyt on siis oikea hetki varmistaa yrityksesi kilpailuetu!
Aiemmassa blogissa käsittelimme yritysasiakkaan tunnistamisen kolmea kulmakiveä (kattavat rekisterihaut, sähköinen tunnistus ja ketterä sähköinen sopiminen). Näistä rekisterihaut sekä sähköinen tunnistaminen ovat perinteisesti olleet haastavimpia kansainvälisestä näkökulmasta. Yrityksen tunnistaminen perustuu aina henkilön (päätöksentekijä tai valtuutettu) tunnistamiseen. EIDAS-asetus ja kehittynyt teknologia mahdollistavat henkilön sähköisen tunnistamisen globaalisti. Mutta miten saat yrityksestä tarvittavat tiedot kerättyä, jos yritysasiakkaasi voi olla missä päin maailmaa tahansa?
Tyypillisessä yrityksen tai organisaation tunnistamisprosessissa tulee kerätä esimerkiksi seuraavia tietoja:
- Yrityksen yksilöintitunnus
- Perustamispäivämäärä
- Toimiala ja koko
- Tosiasialliset edunsaajat
- Valtuutetut edustajat
Suomessa nämä tiedot saa kätevästi rajapinnan yli julkisista rekistereistä.
Mikäli liiketoimintasi tavoitteena on suunnata alusta-alkaen ulkomaille, on täysi mahdottomuus integroida satoja eri tietolähteitä rahanpesulain vaatimusten täyttämiseksi. Onneksesi olemme tehneet tämän työ puolestasi.
Olemme integroineet alustaamme yhden normalisoidun rajapinnan taakse kymmeniä paikallisia tietolähteitä Pohjoismaista ja Keski-Euroopasta, sekä Bureau van Dijkin globaalin yritystietokannan. Bureau van Dijkin tietokanta koostuu yli 170 eri lähteestä ja se pitää sisällään tietoja yli 400 miljoonasta yrityksestä. Käytännössä tämä tarkoittaa sitä, että saat tuntemistiedot yhdestä rajapinnasta rahanpesunlainsäädännön vaatimusten mukaisina riippumatta siitä, onko yritysasiakkaasi Suomesta, Japanista tai Meksikosta.