Battle in the Dark: Insights sobre fraude de identidad en España
En España, digitalización y fraude avanzan en paralelo, dejando al descubierto una tensión compleja.
Este estudio es uno de los nueve análisis específicos por país del informe de Signicat The Battle in the Dark, basado en las opiniones de 900 expertos en fraude y riesgo en toda Europa. Revela cómo el fraude se aprovecha de sistemas de identidad fragmentados y de canales de pago instantáneo, poniendo de manifiesto los riesgos que se ocultan tras la confianza en la digitalización.
Descarga este informe sobre España para conocer cómo el fraude avanza allá donde los sistemas de detección y prevención, a pesar de ser rápidos, no están completamente alineados.
Descarga Insights on Identity Fraud in Spain
Este informe es para ti si...
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Diseñas o gestionas procesos de onboarding, KYC, control de riesgo o fraude
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Operas o estás planeando operar en España, y necesitas inteligencia local sobre fraude
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Necesitas datos a nivel local para justificar una inversión en prevención del fraude
Qué revela este informe sobre España
✔ Tendencias de fraude en España: Alta efectividad a pesar de la creciente concienciación.
✔ Tácticas más comunes: Ingeniería social y robo de cuentas durante las fases de login y transacción.
✔ Impacto en el negocio: Mayor presión sobre la banca, fintech y pagos instantáneos.
✔ Nivel de preparación: Alta capacitación, pero defensas reactivas.
✔ Recomendaciones estratégicas para el ecosistema español de identidad y pagos.
Las cifras en España
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Las empresas españolas informan de un aumento en los casos de fraude consumado
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Las empresas en España aseguran conocer las tácticas de fraude, aunque su efectividad se mantiene elevada
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Del total de transacciones identificadas como fraudulentas, una de las tasas más altas de Europa
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BankID frena el volumen, pero los fraudes que llegan son más sofisticados y se concentran en la fase de pago.
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El país con el mayor aumento en intentos y casos consumados. Crecen el account takeover y la ingeniería social en plena transacción.
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MitID protege, pero el onboarding sigue expuesto a falsificaciones. El coste económico ya supera la percepción de riesgo.
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Suben los intentos de fraude, pero solo el 35 % mide el impacto. Muchos operan sin tener datos reales sobre las pérdidas.
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BankID cubre el onboarding, pero los ataques se desplazan a documentos, login y movimiento de dinero, donde no hay el mismo control.
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Ni las normas más estrictas detienen el avance del fraude. La ingeniería social y el robo de cuentas aprovechan las debilidades humanas y los fallos en los procesos para abrir nuevas brechas en uno de los mercados más controlados de Europa.