Detecta transacciones extrañas – y evita actividades sospechosas
Knowing Your Customer no es solo registrar a clientes y realizar un KYC en la primera interacción, sino realmente conocerlos a lo largo de todo su ciclo de vida. Cuando haces una monitorización de transacciones AML en tiempo real, puedes identificar, rastrear y actuar sobre el comportamiento del cliente, todo en una única plataforma.
Beneficios
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Visualiza todas las transacciones
Crea un centro de control para tus equipos antifraude y de riesgo.
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Rastrea comportamientos sospechosos en tiempo real
Identifica transacciones AML fraudulentas lo antes posible.
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Elimina silos de datos aislados, evita redundancias y ahorra dinero
AML, fraude y asequibilidad en una única plataforma integrada.
El delicado tema de la conformidad AML
- ¿Cómo detectar un comportamiento sospechoso?
- ¿Cómo mejorar tus procesos AML y reducir la fricción con los clientes?
- ¿Cómo gestionar el AML transfronterizo y multi jurisdiccional?
- ¿Cómo automatizar el control de sus transacciones?
- ¿Cómo llevar control continuo?
La clave está en diseñar flujos de trabajo fiables y automatizados, controlar las transacciones y detectar todo lo que salga de lo normal.
Identifica la aguja en el pajar
Configura y gestiona reglas y parámetros, céntrate en la identificación y revisión de las "agujas del pajar" – casos de clientes que pueden ser problemáticos. Establece niveles de tolerancia en la base general de clientes utilizando datos adicionales y algoritmos avanzados:
- El sistema “aprende” los comportamientos de los clientes, por lo que es menos probable que los clientes legítimos requieran doble valoración.
- Pon a tus clientes bajo vigilancia. Crea listas negras o listas de alerta.
- Lleva los casos a Dirección y denúncialos al AML Reporting Officer.
- Transmite los datos al Case Manager para obtener información en tiempo real.
Monitorización basada en riesgo – bajo petición
- Capacidad de consumir todos los datos de transacciones, como depósitos, grupos de riesgo y más.
- Multitud de bibliotecas de reglas disponibles para seleccionar e implementar en los flujos de trabajo.
- Utiliza el "flujo de fondos" como medio para determinar el riesgo AML y RG (Grados de Riesgo) de un cliente en el marco de todo su portfolio.
- Las transacciones de los clientes pueden colocarse en "segmentos de riesgo" para tomar las medidas necesarias.
- Personaliza los umbrales del riesgo y activa acciones automatizadas.
- El resultado se manda como carga de contacto leve o total.
El equipo de expertos de Signicat te puede guiar entre las diferentes opciones y reglas para sacar el máximo partido del servicio. Una vez implementado, las reglas pueden adaptarse y modificarse, aunque el equipo de Signicat seguirá trabajando contigo para mejorar la optimización.