Pagos y carteras móviles: Soluciones de identidad para industrias reguladas
Garantiza un onboarding, una autenticación y una aprobación de transacciones seguros para pagos y carteras digitales.
Signicat ayuda a los proveedores de pagos regulados, fintechs y proveedores de carteras digitales a cumplir con la PSD2, prepararse para la PSD3 y garantizar el cumplimiento de los requisitos del AMLR.
Empresas de pagos a nivel internacional confían en Signicat.
Onboarding Seguro y Conforme a la Normativa para el Sector de los Pagos
Consigue altas tasas de éxito en el onboarding, reduce el riesgo de fraude y garantiza el cumplimiento de la PSD2 y las normativas AML.
Los flujos de onboarding sólidos son fundamentales para los servicios de pago regulados y las carteras digitales. Signicat te ayuda a verificar a los usuarios, reducir la fricción en el onboarding y cumplir con las obligaciones de KYC y AML a nivel internacional.
Diseña procesos de onboarding utilizando la verificación de identidad de confianza, identidades electrónicas (eIDs) nacionales, las futuras carteras de identidad digital europeas (EUDI Wallets), verificación biométrica y datos de identidad reutilizables.
Autenticación para Procesos de Pago Seguros
Reconoce a los usuarios recurrentes y aprueba transacciones de alto valor con una autenticación segura.
Los proveedores de pagos deben equilibrar la seguridad, el cumplimiento normativo y la experiencia del usuario en el acceso a las cuentas, la aprobación de transacciones y el uso de la cartera digital.
MobileID de Signicat cumple con los requisitos de la Autenticación Reforzada de Clientes (SCA) en virtud de la PSD2, al mismo tiempo que ayuda a las organizaciones a prepararse para la PSD3/PSR y los nuevos requisitos relacionados con las EUDI Wallets.
Invierte en la tecnología de Signicat para alinear el cumplimiento normativo con la confianza del cliente.
Prevención del Fraude y Cumplimiento AML
Refuerza la prevención del fraude y asegura el cumplimiento de las normativas AML en los flujos de onboarding y transacciones.
Orquesta y automatiza los procesos de identidad, KYC, KYB y gestión de riesgos para pagos y carteras digitales.
Utiliza RiskFlow para recopilar y verificar información de riesgos, realizar evaluaciones de riesgo (risk scoring) y aplicar controles AML y de fraude adaptados a tus políticas de riesgo.
Diseña procesos de onboarding y verificación en Orquestación KYC/KYB (Signicat Mint) mediante flujos de trabajo configurables y sin código para servicios financieros regulados.
Firmas Digitales para Flujos de Pago Regulados
Las firmas digitales aumentan la seguridad, aceleran los flujos de trabajo, garantizan el cumplimiento normativo y elevan la eficiencia y la experiencia del usuario en las transacciones de pagos y carteras digitales.
En virtud de la PSD2/PSR y el AMLR, mantener una pista de auditoría clara y legalmente válida del consentimiento y la verificación de identidad es un requisito de cumplimiento, no solo una buena práctica. Digital Evidence Management de Signicat te proporciona ese registro de forma automática.
Elige entre un portal de firma de autoservicio o la integración de firmas en tus procesos de negocio, y documenta quién hizo qué y cuándo.
Signicat tiene la solución perfecta para ti.
Mayor Tasa de Conversión para un Importante Proveedor Internacional de Tarjetas de Pago
Signicat ayudó a uno de los grandes proveedores internacionales de tarjetas de pago a aumentar su tasa de conversión automatizando el onboarding sin fronteras.
Reto
La empresa necesitaba automatizar el onboarding de clientes de 6 países europeos distintos, cumpliendo estrictamente con las normativas bancarias locales e internacionales.
Solución
Implementación de una solución de onboarding digital totalmente automatizada. La verificación de la identidad del cliente se realizó a través de eIDs y eIDVs en Noruega, Suecia, Finlandia, Dinamarca, Bélgica y los Países Bajos. Controles AML con revisión automatizada de Personas con Responsabilidad Pública (PEP) y listas de sanciones. Todas las firmas se realizaron utilizando las firmas electrónicas de Signicat.
Resultados
Las tasas de conversión aumentaron del 63 % al 82 %. El tiempo de onboarding por cliente se redujo de días a minutos. Solución totalmente conforme, adaptada a las normativas locales e internacionales.
Ayudamos a Definir los Estándares
Signicat contribuye activamente al desarrollo del ecosistema de las carteras de identidad digital europeas (EUDI Wallets) mediante su participación en los Pilotos a Gran Escala respaldados por la Comisión Europea.
Aptitude
Aptitude es uno de los Pilotos a Gran Escala de EUDI Wallets más recientes de la Comisión Europea, que reúne a más de 110 organizaciones de más de 15 países europeos para probar casos de uso reales de la cartera digital en áreas como los pagos, la movilidad y los viajes sin fronteras.
WE BUILD
Signicat también participa en WE BUILD, otro de los Pilotos a Gran Escala de EUDI Wallets respaldado por la Comisión Europea, lo que refuerza aún más su papel en la configuración del ecosistema de identidad digital de Europa.