Zahlungsverkehr und mobile Wallets: Identitätslösungen für regulierte Branchen
Unterstützen Sie sicheres Onboarding, Authentifizierung und Transaktionsfreigaben für Zahlungen und Wallets.
Signicat unterstützt regulierte Zahlungsdienstleister, Fintechs und Wallet-Anbieter dabei, die PSD2 zu erfüllen, sich auf die PSD3 vorzubereiten und die Einhaltung der AMLR-Anforderungen sicherzustell
Globale Zahlungsdienstleister vertrauen auf Signicat.
Sicheres und konformes Onboarding für den Zahlungsverkehrssektor
Erzielen Sie hohe Erfolgsquoten beim Onboarding, reduzieren Sie das Betrugsrisiko und unterstützen Sie die Einhaltung der PSD2 und der Vorschriften zur Geldwäschebekämpfung (Anti-Money Laundering, AML).
Leistungsstarke Onboarding-Prozesse sind für regulierte Zahlungsdienste und Wallets von entscheidender Bedeutung. Signicat unterstützt Zahlungsanbieter dabei, Benutzer zu verifizieren, Reibungsverluste beim Onboarding zu reduzieren und Verpflichtungen zur Identifizierung von Neukunden (Know Your Customer, KYC) sowie zur Geldwäschebekämpfung (Anti-Money Laundering, AML) in europäischen Märkten zu erfüllen.
Erstellen Sie Onboarding-Prozesse mithilfe vertrauenswürdiger Identitätsprüfung, nationaler eIDs, zukünftiger EUDI-Wallets, biometrischer Verifizierung und wiederverwendbarer Identitätsdaten.
Authentifizierung für sichere Zahlungsprozesse
Erkennen Sie wiederkehrende Benutzer und genehmigen Sie hochwertige Transaktionen mit sicherer Authentifizierung.
Zahlungsanbieter müssen Sicherheit, Compliance und Benutzererfahrung bei Kontozugriff, Transaktionsfreigabe und der Nutzung des Wallets in Einklang bringen.
MobileID von Signicat unterstützt die Anforderungen an die Starke Kundenauthentifizierung (Strong Customer Authentication, SCA) gemäß PSD2 und hilft Unternehmen gleichzeitig dabei, sich auf PSD3/PSR und aufkommende Anforderungen im Zusammenhang mit dem EUDI-Wallet vorzubereiten.
Investieren Sie in Technologie von Signicat, um Compliance und Kundenvertrauen in Einklang zu bringen.
Betrugsprävention und AML-Compliance
Stärken Sie die Betrugsprävention und unterstützen Sie die Einhaltung der Geldwäschebekämpfung (Anti-Money Laundering, AML) in Onboarding- und Transaktionsprozessen.
Orchestrieren und automatisieren Sie Identitäts-, Risiko-, sowie Identifizierung von Neukunden (Know Your Customer, KYC)- und Identifizierung von Geschäftskunden (Know Your Business, KYB)-Prozesse für Zahlungen und digitale Wallets.
Nutzen Sie RiskFlow, um risikobezogene Informationen zu erfassen und zu verifizieren, Risiko-Scoring durchzuführen und auf Ihre Risikorichtlinien zugeschnittene AML- und Betrugskontrollen zu unterstützen.
Entwerfen Sie Onboarding- und Verifizierungsprozesse in Signicat Mint mithilfe konfigurierbarer Workflows für regulierte Finanzdienstleistungen.
Digitale Signaturen für regulierte Zahlungs-Workflows
Digitale Signaturen erhöhen die Sicherheit, beschleunigen Workflows, gewährleisten Compliance und steigern die Effizienz sowie die Benutzererfahrung bei Zahlungs- und Wallet-Transaktionen.
Unter PSD2/PSR und AMLR ist die Aufrechterhaltung eines klaren, rechtsgültigen Prüfpfads (Audit Trail) der Zustimmung und Identitätsprüfung eine Compliance-Anforderung – und nicht nur eine Best Practice. Das Digital Evidence Management von Signicat erstellt diesen Nachweis automatisch für Sie.
Wählen Sie zwischen einem Self-Service-Signaturportal und in Ihre Geschäftsprozesse integrierten Signaturen, um nachzuweisen, wer was wann getan hat.
Signicat hat die perfekte Lösung für Sie.
Gesteigerte Konversionsrate für einen großen globalen Zahlungskartenanbieter
Signicat half einem der großen, internationalen Zahlungskartenanbieter, seine Konversionsrate durch die Automatisierung des grenzüberschreitenden Onboardings zu erhöhen.
Herausforderung
Das Unternehmen musste das Onboarding von Kunden aus 6 verschiedenen europäischen Ländern automatisieren und gleichzeitig die lokalen und internationalen Bankvorschriften vollständig einhalten.
Lösung
Implementierung einer vollautomatisierten digitalen Onboarding-Lösung. Identitätsprüfung der Kunden über eIDs und eIDVs in Norwegen, Schweden, Finnland, Dänemark, Belgien und den Niederlanden. AML-Prüfungen mit automatisierter PEP- und Sanktionslistenprüfung. Sämtliche Signaturen erfolgten über elektronische Signaturen von Signicat.
Ergebnisse
Die Konversionsraten stiegen von 63 % auf 82 %. Die Onboarding-Zeit pro Kunde reduzierte sich von Tagen auf Minuten. Vollständig konforme Lösung, die sich an lokale und internationale Vorschriften anpasst.
Wir helfen dabei, die Standards zu setzen
Signicat trägt durch die Teilnahme an den von der Europäischen Kommission unterstützten Large Scale Pilots (LSPs) aktiv zur Entwicklung des Ökosystems für das European Digital Identity Wallet bei.
Aptitude
Aptitude ist eines der neuesten EUDI-Wallet Large Scale Pilots der Europäischen Kommission und bringt über 110 Organisationen aus mehr als 15 europäischen Ländern zusammen, um reale Wallet-Anwendungsfälle in Bereichen wie Zahlungsverkehr, Mobilität und grenzüberschreitendem Reisen zu testen.
WE BUILD
Signicat nimmt außerdem an WE BUILD teil, einem weiteren von der Europäischen Kommission unterstützten EUDI-Wallet Large Scale Pilot, und stärkt damit seine Rolle bei der Gestaltung von Europas digitalem Identitätsökosystem.