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Anna Hannover

Product Marketing Manager

Es gibt kein Zurück mehr: Warum digitales Business Onboarding nicht mehr wegzudenken ist

Nicht nur die Definition, sondern vor allem die Durchführung von Prozessen für ein automatisiertes Onboarding von Kunden sind nicht einfach. Aber die Mühe lohnt sich, denn die Erträge und die Sicherheit vor Betrügereien und Zahlungsausfällen werden steigen und dabei die Kosten sinken. Aber vor allen die Kunden werden die innovativen Onboarding-Prozesse begrüßen. Also wagen Sie den Sprung!

# Die zunehmende Komplexität des Onboardings

Veränderungen sind beim Onboarding von Unternehmen nichts Neues. Die schnelle Einführung neuer und verbesserter Prozesse rund um KYC, KYB, CDD, AML/GwG und andere Vorschriften halten B2B-Unternehmen seit Jahren auf Trab. Die Unternehmen sind gezwungen, den Überblick zu behalten und sich an die sich ständig ändernde Gesetzeslandschaft anzupassen, um die neuen Anforderungen zu erfüllen.

Was einst ein relativ einfacher, manueller Prozess war, hat im Laufe der Jahre an Komplexität gewonnen. Die ehemals unkomplizierte Aufgabe, einen neuen oder bestehenden Geschäftskunden an Bord zu holen, ist jetzt zeitaufwändig und voller Details, die Sie nicht zu vernachlässigen wagen, geschweige denn ignorieren sollten.

Und Sie können sicher sein, dass die Finanzbehörden in Europa strenger sind als je zuvor. Wenn Sie also keinen Ärger bekommen und eine Geldstrafe vermeiden wollen, sollten Sie sich auf den aktuellen Stand bringen.  

# Anti-Geldwäsche im Fokus

Die Bekämpfung der Geldwäsche ist keine neue Erfindung. Die Finance Action Task Force (FAFT) wurde bereits in den späten achtziger Jahren gegründet, um das wachsende Problem der Geldwäsche in den Griff zu bekommen und das Thema ins Rampenlicht zu rücken. Diese zwischenstaatliche Organisation legt Standards fest und fördert die Umsetzung rechtlicher und regulatorischer Maßnahmen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Die Organisation sucht ständig nach Methoden zur Verschärfung und Beseitigung von Schlupflöchern, die ansonsten dubiose Geschäfte anziehen könnten.

Die meisten Ihrer Geschäftskunden erwarten ein reibungsloses, schnelles, fehlerfreies und sicheres Online-Onboarding-Erlebnis.

# Ihre Geschäftskunden zu kennen (KYB) - wie schwer kann das sein?

Um Geldwäsche zu bekämpfen, müssen Unternehmen Risikobewertungen durchführen, Richtlinien und Kontrollen einführen und sicherstellen, dass diese auch streng eingehalten werden.

Beim Onboarding eines neuen oder bestehenden Geschäftskunden ist ein angemessener Customer Due-Diligence-Prozess erforderlich. Hierbei wird alles von der Identitätsprüfung der Vorstandsmitglieder bis hin zur Finanzüberwachung des Unternehmens beleuchtet. Aber damit ist es selten getan. Sogar die Mitarbeiter des Unternehmens werden in vielen Fällen einer Hintergrundprüfung unterzogen, um die AML/GwG- und KYC-Verpflichtungen zu erfüllen.

Es versteht sich von selbst, dass dies eine Menge Arbeit bedeutet und eine Menge Informationen verarbeitet werden müssen, insbesondere bei größeren Unternehmen. Aber es gibt keinen Weg daran vorbei. Zum Glück gibt es Lösungen und Methoden, die das Ganze automatisieren und digitalisieren.

# Effektive Prozesse sind der Schlüssel

Die Prozesse für das Onboarding eines Unternehmens im Internet sind etwas komplexer und anspruchsvoller als das normale B2C-Onboarding. Trotzdem sind die Grundlagen die gleichen und es gibt auch viele Gemeinsamkeiten, von denen Sie lernen und die Sie nutzen können. Das automatisierte Onboarding von Unternehmen ist für viele eine neue Arbeitsweise. Es gibt Herausforderungen für Erstanwender, also für diejenigen, die komplettes Neuland betreten, und auch für Spätzünder - aber die Erwartungen des Marktes sind klar. Als Unternehmen müssen Sie immer Schritt halten und Prozesse für das digitale Onboarding entwickeln, bei denen Effektivität im Fokus steht. Die meisten Ihrer Geschäftskunden erwarten ein reibungsloses, schnelles, fehlerfreies und sicheres Online-Onboarding-Erlebnis.

Die Konzeptionierung einer neuen Strategie für das digitale Onboarding ist nicht nur eine Option, sondern eine Notwendigkeit.

# Die Bereitschaft zu investieren ist essenziell

Untersuchungen zeigen, dass Unternehmen bereit sind, Geld in die Hand zu nehmen, um es in digitale Lösungen zum Onboarding von Unternehmen zu investieren. Analysen zeigen auch, dass es klug ist, diese Investitionen besser früher als später zu tätigen. Dadurch sparen Sie nicht nur viel Zeit und Geld, sondern Sie werden höchstwahrscheinlich auch Ihre Geschäftskunden an Ihr Unternehmen binden können. Wenn Sie es versäumen, in die digitale Welt einzusteigen, werden sich Ihre Geschäftskunden langfristig anderweitig umsehen. Das ist leider die harte Realität!

Unternehmen, die eine positive und innovative digitale Benutzererfahrung bieten, gewinnen oft gegenüber traditionellen Unternehmen, die oftmals noch einen mühsamen und arbeitsintensiven manuellen Prozess nutzen.

Die Definition einer neuen Strategie für das digitale Onboarding ist daher nicht nur eine Option, sondern eine Notwendigkeit. Das Vorgehen ist klar, unabhängig davon, in welchem Land sich Ihr Unternehmen befindet. Der Zeitpunkt an dem es kein Zurück mehr gibt, ist bereits überschritten.