EU's DORA forordning: En omfattende guide
'Digital Operational Resilience Act' (DORA) er en ny EU-forordning designet til at styrke modstandsdygtigheden af finansielle institutioner mod IT-relaterede risici.
DORA forordningen sigter mod at sikre, at alle virksomheder i den finansielle sektor kan modstå og hurtigt komme sig efter cyberangreb og andre teknologiske trusler.
Hvad er DORA forordningen?
'The Digital Operational Resilience Act' (DORA) er en forordning indført af Den Europæiske Union for at styrke den digitale operationelle robusthed i finansielle institutioner. Den har til formål at sikre, at finansielle enheder kan modstå og komme sig fra alle typer af IKT-relaterede forstyrrelser og trusler. DORA introducerer strenge krav til risikostyring, hændelsesrapportering og robusthedstestning, og den etablerer en ramme for tilsyn og håndhævelse af kompetente myndigheder.
Ved at harmonisere disse standarder på tværs af EU søger DORA at forbedre stabiliteten og sikkerheden i den finansielle sektor, beskytte forbrugere og opretholde markedets integritet i et stadigt mere digitaliseret landskab. DORA træder i kraft den 17. januar 2025.
De vigtigste mål med DORA
-
Forbedring af IT-sikkerhed og operationel robusthed
DORA sigter mod at sikre, at finansielle institutioner kan modstå, reagere på og komme sig fra alle typer IKT-relaterede forstyrrelser og trusler.
-
Harmonisering af lovgivning
Ved at skabe en ensartet ramme søger DORA at reducere reguleringsfragmentering og skabe lige vilkår i hele EU.
-
Beskyttelse af forbrugere og finansiel stabilitet
Sikring af den operationelle robusthed af finansielle enheder hjælper med at beskytte forbrugere og opretholde stabiliteten og integriteten af det finansielle system.
Hvem er omfattet af DORA?
DORA gælder for en bred vifte af finansielle organisationer inden for EU, som omfatter både traditionelle finansielle institutioner og forskellige andre interessenter i det finansielle økosystem
-
- Banker og kreditinstitutioner: Som primære aktører i det finansielle system skal banker overholde DORA for at sikre, at deres operationer forbliver modstandsdygtige over for driftsforstyrrelser.
- Forsikringsselskaber: Disse selskaber skal sikre deres operationelle processer for at beskytte forsikringshavere og opretholde tilliden.
- Investeringsfirmaer: Investeringsfirmaer skal beskytte deres operationer for at sikre kontinuerlig servicelevering og beskytte investorernes interesser.
- Udbydere af betalingstjenester: Disse enheder skal sikre, at deres systemer er modstandsdygtige for at undgå driftsforstyrrelser i betalingstjenester.
-
DORA udvider også sine krav til kritiske tredjepartsleverandører, såsom cloud-tjenesteudbydere, dataanalysevirksomheder og andre IKT-tjenesteudbydere, der tilbyder væsentlige tjenester til finansielle institutioner.
Disse leverandører spiller en afgørende rolle i den operationelle robusthed af finansielle enheder og skal overholde de samme standarder for at sikre robustheden af det finansielle system.
-
- Regulatorer og tilsynsmyndigheder: De skal føre tilsyn med implementeringen og overholdelsen af DORA.
- Finansielle markedsinfrastrukturer: Disse enheder, som inkluderer centrale værdipapirregistre og handelsplatforme, skal sikre, at deres systemer er sikre og modstandsdygtige.
- Outsourcing-tjenesteudbydere: Alle tredjepartsudbydere, der håndterer kritiske eller vigtige funktioner for finansielle enheder, skal overholde DORA's krav.
Forberedelse til DORA forordningen
For at opnå DORA compliance, skal finansielle enheder og relevante interessenter gennemføre flere vigtige skridt. Forberedelsen indebærer at forstå kravene, implementere nødvendige ændringer og løbende overvåge og forbedre foranstaltningerne for operationel modstandskraft.
-
Det første skridt mod overholdelse er at forstå kravene fastsat af DORA grundigt. Dette inkluderer at sætte sig ind i de specifikke artikler og retningslinjer inden for reguleringen. Nøgleområder omfatter:
- Rammer for Risikostyring: Udvikling af en omfattende risikostyringsramme, der adresserer IKT-risici.
- Hændelsesrapportering: Etablering af processer for rapportering af IKT-relaterede hændelser til de relevante myndigheder.
- Test af digital operationel modstandsdygtighed: Regelmæssig testning af systemers og processers modstandsdygtighed.
- Informationsdeling: Deltagelse i informationsdelingsaftaler for at styrke kollektiv sikkerhed.
- Tredjeparts risikostyring: Sikring af, at tredjepartsleverandører overholder DORA-kravene.
-
Når kravene er forstået, skal finansielle enheder implementere de nødvendige ændringer for at overholde DORA. Dette indebærer:
- Udvikling af robuste politikker og procedurer: Oprettelse og opdatering af politikker og procedurer for at adressere DORA-kravene.
- Forbedring af IKT-infrastruktur: Investering i teknologi og infrastruktur for at forbedre modstandsdygtighed og sikkerhed.
- Uddannelses- og oplysningsprogrammer: Uddannelse af medarbejdere om vigtigheden af operationel modstandsdygtighed og deres roller i at opnå compliance.
- Gennemførelse af risikovurderinger: Regelmæssig vurdering og afbødning af IKT-risici gennem omfattende risikovurderinger.
-
At opnå DORA-overholdelse er ikke en engangsindsats, men kræver løbende overvågning og forbedring. Finansielle enheder bør:
- Gennemføre regelmæssige revisioner og vurderinger: Periodisk gennemgå og vurdere overholdelse af DORA-kravene.
- Implementere løbende forbedringsprocesser: Bruge resultaterne fra revisioner og vurderinger til løbende at forbedre foranstaltninger for operationel modstandsdygtighed.
- Holde sig opdateret med lovgivningsmæssige ændringer: Holde sig orienteret om opdateringer eller ændringer i DORA og justere overholdelsesindsatserne i overensstemmelse hermed.
Detaljerede trin til DORA Compliance
Organisationer kan gøre disse syv tiltag for at forberede sig på DORA forordningen
- Udnævnelse af en DORA-overholdelsesofficer: Udpeg en seniorleder, der er ansvarlig for at overse DORA-overholdelse.
- Oprettelse af en overholdelseskomité: Opret en komité bestående af medlemmer fra forskellige afdelinger for at sikre omfattende overholdelsesindsatser.
- Udvikling af en overholdelsesstrategi: Udkast en klar strategi for at opnå og opretholde DORA-overholdelse.
- Kortlægning af nuværende praksis til DORA-krav: Sammenlign eksisterende politikker, procedurer og kontrolmekanismer med DORA-retningslinjer.
- Identificering af mangler og svagheder: Fremhæv områder, der skal forbedres for at opfylde overholdelsesstandarderne.
- Udvikling af en afhjælpningsplan: Opret en detaljeret plan for at adressere identificerede huller og forbedre operationel modstandsdygtighed.
- Udvikling af en risikostyringspolitik: Opret en politik, der beskriver tilgangen til at håndtere IKT-risici..
- Udførelse af regelmæssige risikovurderinger: Gennemfør grundige risikovurderinger for at identificere og afbøde potentielle trusler.
- Implementering af foranstaltninger til risikobegrænsning: Udvikl og implementer kontroller for at adressere identificerede risici og forbedre modstandsdygtighed.
- Etablering af protokoller til hændelsesrapportering: Opret klare procedurer for rapportering af IKT-relaterede hændelser til de relevante myndigheder.
- Udvikling af en hændelsesresponsplan: Tydeliggør diverse trin for respons på og genopretning fra IKT-hændelser.
- Uddannelse af medarbejdere i hændelsesrespons: oplær medarbejdere om deres roller og ansvar i hændelsesrespons.
- Udvikling af en teststrategi: Opret en omfattende strategi for test af systemers og processers modstandsdygtighed.
- Udførelse af regelmæssige tests: Gennemfør regelmæssige modstandsdygtighedstests, herunder penetrationstests og scenariebaserede tests.
- Analyse af testresultater: Gennemgå og analyser testresultater for at identificere svagheder og områder til forbedring.
- Vurdering af tredjepartsrisici: Evaluér risiciene forbundet med tredjepartsleverandører og deres indvirkning på operationel modstandsdygtighed.
- Udvikling af politikker for risikostyring af tredjeparter: Opret politikker og procedurer for styring af tredjepartsrisici.
- Overvågning af tredjepartsoverholdelse: Vurder og overvåg regelmæssigt tredjepartsleverandører for at sikre, at de overholder DORA-kravene.
- Deltagelse i informationsdelingsinitiativer: Deltag i brancheomfattende informationsdelingsinitiativer for at holde sig informeret om nye trusler.
- Samarbejde med andre enheder: Arbejd sammen med andre finansielle enheder for at dele bedste praksis og styrke kollektiv modstandsdygtighed.
- Rapportering til regulatorer: Sikre rettidig rapportering af hændelser og overholdelsesindsatser til regulerende myndigheder.
Trin 1: Etabler en governance-ramme
En robust governance-ramme er essentiel for at overse DORA-overholdelsesindsatser. Dette inkluderer:
Trin 2: Udfør en Gap-analyse
At udføre en gap-analyse hjælper med at identificere områder, hvor nuværende praksis ikke lever op til DORA-kravene. Dette indebærer:
Trin 3: Forbedre risikostyringspraksis
Forbedring af risikostyringspraksis er afgørende for DORA-overholdelse. Dette inkluderer:
Trin 4: Styrk hændelsesrapportering og respons
Effektive mekanismer til hændelsesrapportering og respons er afgørende for DORA compliance. Dette indebærer:
Trin 5: Udfør test af digital operationel modstandsdygtighed
Regelmæssig testning af digital operationel modstandsdygtighed er et nøglekrav i DORA. Dette inkluderer:
Trin 6: Forbedre risikostyring af tredjeparter
Sikring af, at tredjepartsleverandører overholder DORA-kravene, er kritisk. Dette indebærer:
Trin 7: Fremme informationsdeling og samarbejde
Samarbejde og informationsdeling er afgørende for at styrke kollektiv sikkerhed. Dette inkluderer:
Det handler om tillid
Signicat tager de nødvendige skridt for at opfylde DORA-kravene og sikre en smidig overgang for vores kunder.
Vi leverer forretningskritiske tjenester til Europas største virksomheder. Vores drift, systemer, udviklings- og supportprocesser overholder allerede de strengeste standarder for IKT-risikostyring, hændelsesrapportering og tredjepartstilsyn – herunder ISO/IEC 27001, SOC2 og andre standarder.
Signicat leverer de højeste niveauer af sikkerhed og compliance.